Банки обязали блокировать транзакции финансово «неблагополучных» украинцев

03.08.2016 18:02

Банки обязали блокировать транзакции финансово «неблагополучных» украинцев

Национальный банк расширил перечень операций, которые финучреждения должны относить к рисковым.

Такие транзакции должны блокироваться банками, а о клиентах, которые пытались их совершить, финансисты обязаны докладываться в Госфинмониторинг, пишет UBR.ua.

Согласно опубликованному сегодня постановлению НБУ №365 к рискованным теперь будут относиться следующие действия:

Проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности и/или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностях клиента осуществлять финансовые операции. А также в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социального статуса;

Участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства;

Использование счетов лиц не по назначению;

Осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;

Неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, по которым банку было или могло быть известно (в частности, с публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнения, или вообще не выполняют условия соответствующих внешнеэкономических договоров.

«Такое решение стало следствием выявленных Нацбанком «схемных операций», которые не подпадали под одну из действующих до сих пор признаков рисковой деятельности банков», — объяснила пресс-служба НБУ нововведение регулятора.

Комментарии к этой новости временно закрыты.
Новости из зоны АТО
Политика и власть
События в обществе
Межбанк
USD EUR RUR
Покупка (грн.)
25.80 27.0960 0.3330
Продажа (грн.)
26.00 27.1430 0.3340
Политика и власть
Экономика и бизнес
Наука и технологии
Здоровье и красота
Новости спорта
Новости шоу-бизнеса
Новости Крыма
Новости партнеров